個人の国境を越えた支払いは規制されるのでしょうか?金額に制限はありますか？

国境を越えた電子商取引に従事する商人にとって、最も一般的に使用される支払い方法は、PayPal、クレジットカード、Western Union です。さらに、電信送金や信用状もあります。一部の商人は、個人の国境を越えた支払いは規制されるのかと尋ねました。

ミーティング

1. 個人の国際送金の金額に制限はありますか？

1. 国内の個人が身分証明書を使って外貨を購入する場合の年間の上限は5万ドル、海外への送金の上限は1日あたり5万ドルです。

2. 送金人が送金を行う際に記入する送金目的は虚偽ではなく、正確なものでなければなりません。

3. 受取人は投資会社、証券会社、金取引所、先物取引所、保険会社などの金融会社であってはなりません。

4. 海外送金の際に記入する送金人および住所は詳細かつ正確でなければなりません。

2. 個人が国境を越えた支払いを受け取る方法は何ですか?

1. PayPal決済

PayPalは現在、世界最大のオンライン決済会社です。世界203の国と地域に1億9000万人以上のアクティブユーザーを抱えています。国境を越えた取引は総取引量の21%を占め、電子メールで本人確認を行うユーザー間で資金を送金することができます。

2. ウエスタンユニオンの領収書

主な使用シナリオ：オフライン支払い収集、少額の外貨収集に適しています

利点: リスクゼロ、手数料ゼロ。指定されたウェスタンユニオン口座に直接送金されます。手数料は購入者の負担となります。販売者にとってリスクはゼロで、発送前に支払いを受け取るだけです。さらに、顧客が支払いを済ませるとすぐにお金が受け取られ、タイムリーさも非常に速いです。

デメリット：お客様にとって支払いが面倒で、手数料が高い。顧客は銀行に行って列に並ぶ必要があり、銀行で列に並んでいる自分の写真を何度も送信してきた。外貨を受け取るための銀行カードは限られている。私は郵政貯蓄銀行、中国銀行、中国光大銀行を試しましたが、いずれもウェスタン ユニオンによる支払いを受け付けています。

3. 香港オフショア会社の銀行口座

利点: 受け取る電信送金の金額に制限はなく、個人の外国為替決済の年間 50,000 米ドルの制限もありません。大口送金の受け取りに適しています。

デメリット: 香港のオフショア企業が銀行口座を開設するためのハードルはますます高くなっています。 HSBCは2017年以来、香港の大手銀行として、マネーロンダリング防止と資金流出防止政策のきっかけとなったCRS税交換政策に積極的に対応してきた。銀行も口座開設ポリシーを厳格化し、多くの中小企業を締め出している。

まとめると、個人の国境を越えた支払いが規制されることになります。例えば、口座残高が突然50万を超えたり、1日の資金の出入りが50万を超えたりした場合、銀行は資金源の合法性を証明する書類の提出を求めます。