外国貿易の支払いのために銀行カードを凍結することは違法ですか?凍結してしまったらどうすればいいですか？

外国貿易を行う場合、支払い方法を理解する必要があります。外国貿易で支払いを受け取る方法は 8 つありますが、最もよく使われるのは PayPal、Payoneer、電信送金、クレジットカードです。外国貿易の支払いのために銀行カードを凍結することは違法ですか？

違法行為に関与している可能性がある

1. 外国貿易用の銀行カードが凍結された場合はどうすればよいですか?

対外貿易企業が顧客からの支払いを受け取るために使用する銀行カードが凍結された場合、企業は72時間待つことができます。72時間経過しても銀行カードの凍結が解除されない場合は、対外貿易企業の担当者が関係する銀行機関に出向き、銀行カードが凍結された理由を問い合わせ、銀行に凍結通知を発行した公安機関に相談する必要があります。警察の捜査に積極的に協力してください。警察が関連事件を処理した後に、カード所有者の口座に違法な問題がないと判断された場合、銀行に通知して銀行カードの凍結を解除します。

法的根拠：公安機関による刑事事件の処理手続に関する規定第232条

上級公安機関は、下位公安機関が預金または送金の凍結または凍結解除に誤りを犯したことを発見したときは、法により決定を下し、下位公安機関に期限内に誤りを是正するよう命じることができ、下位公安機関は直ちにその決定を執行しなければならない。当事者が是正を拒否した場合、上級公安機関は関係する銀行またはその他の金融機関に法的文書を直接発行し、下級公安機関の誤った決定を是正し、当初の決定を下した公安機関に通知することができます。

2. 外国貿易銀行カードが凍結されるのはなぜですか?

名前の通り、対外貿易企業は海外と貿易を行っています。各国で使用されている通貨が異なるため、対外貿易企業が対外貿易活動を行う際に輸出入権を持っていなかったり、工場が関連する請求書を提供できなかったりすることがよくあります。

したがって、最後の手段として、外国貿易会社は輸出に対して支払うことを選択します。しかし、中国の関連法では、輸出決済に関わる地下銀行は違法機関であると規定されている。

そのため、多くの対外貿易会社は、自社の代理店が地下銀行などの違法な機関を通じて資金を送金しているかどうかを判断できず、対外貿易担当者の銀行口座が危険にさらされる状況に陥ることがよくあります。

一般的に、対外貿易決済銀行カードが凍結された場合、銀行カード口座が詐欺事件に関与している疑いがある可能性があります。公安機関があなたの口座が違法な問題に関与していないと判断した場合、口座の凍結は解除されます。